Заливы на карту мошенничество

Главная / Заливы на карту мошенничество

Заливы на карту: что это такое

В наши дни все интернет-форумы пестрят предложениями по заливу денег, заманивая людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?

Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.

Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.

Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.

Какие же бывают схемы зачисления денег на карту?

Их несколько:

  • Первая схема — редкость. «Честный отмыв». Самым распространенным примером является осуществление рассылки писем на почту. После чего поступает предложение о получении денежной выгоды за залив денег. Как только появляется клиент, который готов указать номер своей карточки, с ним созваниваются и разъясняют условия заработка. После поступления денег на счет, жертва, оставив оговоренную сумму себе, перечисляет оставшуюся на реквизиты, оставленные мошенниками.
  • Вторая схема. Найденному клиенту поступает предложение положить деньги на счет, следствием чего является вознаграждение в размере 50% от суммы зачисления. После такой операции неожиданно объявляется хозяин и требует возвратить сумму в полном размере, угрожая вызовом полиции. Понятно, как в этом случае поступит жертва.
  • Третья схема. Находится человек, согласный принимать участие в махинации. При этом оговаривается, что у него на счету должен находится процент от суммы зачисления. Как аргумент: деньги смешиваются и не возникает никаких вопросов у сотрудников банка. После этого просят указать реквизиты карты. Получив нужную информацию, взламывают карту, обнуляют счет и пропадают. Обращаться в полицию бессмысленно, ведь сразу станет понятно, что принималось участие в отмывании денег. Такая схема достаточно распространена среди пользователей-новичков.
  • Четвертая схема — 99 % всех предложений о заливах. Человеку, согласившемуся, чтобы на его карту скинули деньги, сразу же предлагают внести предоплату — определенный процент от суммы залива. Аргументируют аферисты это тем, что хотят себя обезопасить, ведь они идут на большой риск, отослав довольно крупную сумму денег незнакомому человеку. После того как предоплата поступает на указанный счет, мошенники исчезают.
  • Ответственность за мошенничество

    Так как залив на карту является преступлением, то и ведет к соответствующим последствиям – открытием уголовного производства с последующим ограничением свободы. Принимая «правила игры», человек должен понимать, что берет на себя автоматом всю ответственность за совершаемые действия.

    Работники банка и сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности сроком до 15 лет не избежать.

    Поэтому перед тем как соглашаться, необходимо взвесить все «за» и «против», предварительно ознакомиться с информацией и дать оценку возможному риску. Ведь такой заработок себе дороже. При поступлении средств на ваш счет никогда не снимайте их, а сразу обратитесь к сотруднику банка и заявите о начислении суммы, о которой вам ничего не известно.

    Как отличить мошенника? Верные признаки

    Ежедневно встречаются объявления о поиске человека, который готов моментально сделать залив на карту и перечисление. Множество доверчивых людей готовы пойти на это. Но не все, кто предлагает такие услуги, являются честными людьми, гарантирующими безопасность. Существует несколько способом, благодаря которым вычислить мошенника становится просто:

    • Если вас просят о перечислении денег вперед – это первый признак наживы.
    • Второй обман, который быстро откроется — если вас просят оплатить какую-либо услугу.
    • Просьба оплатить перевод средств за ваш счет.
    • Последнее – если вы попали на форум с узкой ориентацией. Такие сообщества создаются специально, для обмана людей.

    Существуют ли заливы на QIWI Кошелек?

    На многих форумах встречаются люди, которые предлагают залить деньги на QIWI. Но все это обыкновенная схема обмана. Запомните раз и навсегда-заливов на QIWI Кошелек и программ, осуществляющие их не бывает.

    При наличии формального аттестата, лимит снятия с Киви-кошелька составляет не более 15 тыс. Ни один здравомыслящий человек не будет подтверждать свои данные. Заливы, для которых используется мобильное приложение либо иной ПО приведут к последствиям, связанных с блокировкой кошелька и потерей всех средств. Если требуется изначально потратить определенную сумму, приобрести ваучер — это тоже 100% обман.

    Регистрируясь на QIWI Кошельке, вы должны быть ознакомлены с его возможностями и лимитами.

    Существуют ли заливы на карту Сбербанка?

    Со Сбербанком такая же ситуация. Предлагая осуществить залив на карту, просят, чтобы на счету была энная сумма денег. После узнают все реквизиты карты и владельца. Владея этой информацией, появляется возможность списать все деньги со счета. Поэтому теоретически заработать, залив деньги на карту Сбербанка, возможно, а практически нет. Вас либо обманут, либо подставят. Потеряв деньги на своей карте, вы приобретаете разве что возможность получить штраф с реальным сроком.

    Заливы без предварительной оплаты

    С каждым днем появляется все больше объявлений в интернете, которые касаются заливов на карту без предварительной оплаты. Неважно попали вы на порядочного заливщика или мошенника, ведь отвечать перед законом будете вы при любом исходе событий. В первом случае вы получите свои деньги. Но и шанс оказаться в тюрьме очень высок.

    Программы для залива и что можно скачать под видом такой программы?

    Довольно часто встречается такая схема, как программа для залива денег на карту. Но это 100% развод. Представьте себе: есть счет на котором находится огромная сумма денег. А какая-то программа легко и просто перечисляет определенную сумму с него. Согласитесь, просто смешно! Приобретая такую программу, вы не только «попадаете на деньги», но и вдобавок получаете вирус на компьютер, который способен, к примеру, украсть все пароли к интернет-банку. А теперь подумайте, нужно ли вам это?

    Практически все прочитанные нами положительные отзывы о заливах — чистейшей воды ложь, под которыми скрывается реклама мошеннических аккаунтов. Это стандартный прием успешных продаж — эффект толпы: представьте, вы торгуете на рынке чем-то новым, никто особенно и не хочет брать, ведь продукт незнакомый, тогда вы договариваетесь со своими друзьями, они под видам покупателей подходят к вам и активно «покупают». Гарантированно — другие люди тоже начнут проявлять интерес. А в случае с Интернетом даже друзей иметь не обязательно: не так уж сложно оставить под видом третьего лица роскошный отзыв самому себе.

    С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.

    Но для начала вы должны оплатить комиссию в размере 1% от суммы залива. Аргументируют они тем, что предоплата необходима для создания вашего отдельного аккаунта (процент вознаграждения и причина, по которой нужно предварительно перевести средства — варьируются от случая к случаю). А потом специальная программа в течении нескольких часов зальет вам оплату на карту. Естественно, что никаких денежных средств вы не получите, а афериста и след простынет. Запомните раз и навсегда — это все развод и никакой «халявы» не будет.

    О мошенниках Вконтакте на видео

    На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.

    Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 703-18-46 (Москва)

    +7 (812) 309-91-23 (Санкт-Петербург)

    8 (800) 333-45-16 доб. 193 (Регионы)

    votbankrot.ru

    На главную

    Познавательное в жизни. SEO оптимизация в сети.

    Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

    Наверняка вам хотя бы раз попадались на глаза разного рода предложения поучаствовать в теме быстрого заработка довольно больших сумм. Возможно приходили «интригующе секретные» письма, либо кто-то шёпотом (а некоторые и восторженно орали на форумах) сообщал о том что есть несколько незаконный, но весьма надёжный способ по быстрому срубить бабла.
    О чём идёт речь? «Заливы на карты», обычно так обозначают этот чудесный способ набить карманы денежными купюрами.

    Понятное дело, кто-то сразу отметает этот заманчивый способ разбогатеть. Кто-то скептически улыбается, но в глубине души думает: «А что, может действительно у меня получится поиметь несколько десятков тысяч рублей!? Они мне были бы весьма кстати!» А кто-то тут же бросается судорожно выполнять присланные «секретными агентами хакеров» инструкции.

    Что же нам об этом говорит теория и практика. Существуют ли реальные заливы на карты? Кто либо может дать настоящую практику получения денег таким способом или выложить отзывы о своём опыте чуда под названием — Заливы на карты?
    Пожалуй таких случаев на так много в сети. Но они есть. И вот с нашей стороны, один из таких моментов. А именно, немного теории и немного практики.

    Заливы на карты — теория

    В связи с довольно неприятной ситуацией на рынке труда в России многие ищут способы легкого или хотя бы дистанционного заработка. В то же время пропорционально растет рост числа мошенничеств.
    Вернее даже так, само число мошеннических операций не увеличивается в прогрессе. Но они явно успешно интегрируются в наиболее популярные области коммуникаций людей. Где развиваются, видоизменяются и совершенствуются в зависимости от существующих условий.

    Вполне естественно, что такая информационная составляющая нашей современной жизни просто не могла остаться без внимания как любителей халявы с одной стороны, так тех кто не прочь заработать на таких любителях.
    И коль скоро, в нашем случае, сегодня мы говорим о заливах на карты, то соответственно будем касаться именного этого «источника доходов«.

    Кого обычно это касается. Как правило, это те люди, которые погрязли в долгах и кредитах обычно находятся в отчаянном положении. И мошенники часто пользуются этим, используя доверчивость людей и вовлекая в финансовые авантюры. Стоит разобраться в вопросе подробнее, дабы обезопасить себя и своих близких от финансовых проблем.

    Что же такое залив денежных средств?

    Казалось бы, что такого в заливе средств на карту? Ну получит человек определенную сумму, не работая и вообще ничего не делая. Вот тут-то и кроется фишка. Поскольку, если покопаться в вопросе более избирательно, то сразу становится понятно, что деньги не появились из воздуха. Чаще всего средства, которые мошенники используют для залива на карту или счет- украдены.

    Иными словами, им нужно как-то избавиться от средств и, следовательно, они ищут человека, который сможет обналичить деньги, приняв удар спецслужб на себя. Но это еще не все опасности, которые таит в себе подобный способ «заработка».

    Откуда взялись средства?

    Чаще всего те, кто оказывается в трудном финансовом положении, даже не задумываются о том, откуда все-таки у простых людей такие солидные средства. Решение вопроса можно найти в интернете. Сейчас многие люди совершают покупки в глобальной сети, по факту, переводят средства неизвестно кому.

    Так и получается, что, совершая в интернете покупки, некоторые обогащают мошеннические карманы. Но есть и другой вариант: Кибер мошенничество с ограблением счетов банка. В данном случае, сворованные средства можно вычислить по пункту снятия. Именно поэтому в подобном виде мошенничества требуется обналичивания средств — чтобы мошенник остался безнаказанным.

    Но и это ещё не всё. Если бы только всегда тот кто украл деньги, обязательно мучился только одной единственной проблемой — как их теперь обналичить по скорому.

    Как вы считаете, тот у кого хватило ума, способностей и возможностей стырить определённые денежные средства посредством совершения ряда электронных операций, разве не в состоянии додуматься до безопасного для себя способа распорядится этими деньгами?
    Конечно же такой человек, или группа, обязательно найдут способ как успешно решить этот вопрос. И для этого им совершенно нет необходимости посвящать в свою тему каких либо посторонних субъектов.

    А вот те кто на этой информационной волне попытаются заработать, неприменно воспользуются возможностью сыграть на жадности и алчности других. И для этого мошенники с успехом пользуются образами взятыми из популярных фильмах о бравых кибергениях и отвязных хакерах.

    Система заливов.

    Пожалуй, нет смысла расшифровывать само понятие «заливы на карты». Даже совсем не сведущему человеку интуитивно понятно, что в данном случае речь идёт о случаях когда на вашу личную банковскую карту,либо на ту карту что попала к вам в руки кто-то должен перечислить энную сумму денежных средств.

    В идеальном случае. если вдруг такое событие всё-таки произойдёт, в дальнейшем вы должны часть от перечисленной на карту суммы передать какому-то неопределённому лицу. И на этом, разбежаться по сторонам.

    Опять же, это если рассматривать так сказать идеальную ситуацию, например когда вы купили карту у дроповода, нашли банкомат, обналичили средства, перечислили причитающийся процент.
    Обычно же все отношения заканчиваются сразу после того как только вы отдали свои деньги за карту на которую якобы должны прийти (или на которой уже есть) некоторые суммы.

    Сами же вариации так называемых заливов на карты постоянно плодятся и размножаются. Возможно, возникнет резонный вопрос — как же их распознать?
    На самом деле узнать предложения от лиц «делающих» заливы на карты среди прочих обманов нетрудно, например, часто работает следующая схема (напомню, здесь мы касаемся варианта когда «в лучшем» случае, деньги на карту действительно перечислят. А процент таких случаев меньше чем процент выиграть в лотерею. Скажите, вы и ваши знакомые часто выигрывают в лотереи?) :

    Первое — это поиск мошенниками клиентов, через которых они могут обналичить украденные средства. В данном случае нередко используются ссылки на социальные сети или спам по электронной почте. Подобного рода сообщения выглядят как предложения легкого способа заработка и тому подобное;

    Основным ключом для мошенников является человек. Как только пользователь напишет аферисту, последний сразу высылает инструкцию с подробным описанием якобы схемы получения денег.
    Кстати, отличительной чертой заливов на карту могут служить так называемые возвраты или предоплаты с использование каких- либо программ;

    Затем злоумышленник спрашивает у жертвы номер карты или счета. Причем, если его нет, ему предлагают бесплатно оформить карту в том банке, где были украдены средства якобы для личного использования;

    Средства, однако, поступают на выбранный счет спустя определенное количество времени.
    Стоит помнить, что как только человек обналичит средства, он станет соучастником кибер преступления. Не зря мошенники требуют обналичить средства и прислать фото якобы в благодарность за проделанную помощь;

    Тот, кто получил залив, обычно часть средств кидает на обговоренный с мошенником номер, а часть забирает себе.

    Сейчас у вас появилось ещё немного информации о том, что из себя представляют заливы на карты и откуда они появляются. Как к этому относится — решать вам. Если грызут сомнения. можете рискнуть попробовать проверить всё на себе лично.
    В качестве дополнительного бонуса, ниже предлагаю для обозрения одну из многих переписок из личной почты. Специально для настоящего поста поддержал беседу и сохранил. Старых уже нет, поскольку давно все подобные письма-призывы даже не глядя попадают в спам и удаляются.

    В любом случае, там не было ничего нового: суть и стиль таких предложений на протяжении уже более 5 лет абсолютно не меняются. Тоскливо и однообразно. Будто разговариваешь с одним и тем же человеком. Разве что теперь стали включать в предлагаемую схему систему PayPal.

    Но, ближе к сути. Встречаем бонус.

    Заливы на карты — практика.

    Вторник, 20 июня 2017, 17:52 +03:00 от Денис Савин :

    Здравствуйте. Мы занимаемся заливами на карты! Вам это интересно?

    20 июня 2017 г., 22:10 пользователь Олег Б написал:
    Прив. В чём смысл?

    Среда, 21 июня 2017, 10:09 +03:00 от Денис Савин :

    21 июня 2017 г., 17:19 пользователь Олег Б написал:
    Вы мне переведёте на мою карту деньги — я вам перевожу (перечисляю, отдаю наличные) в размере 65% от перечисленных, правильно?

    Четверг, 22 июня 2017, 16:25 +03:00 от Денис Савин :

    22 июня 2017 г., 16:37 пользователь Олег Б написал:
    Звучит заманчиво. С чего нужно начать?
    и вот только это условие » ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.­­­­ И ­D­­­e­­d­ic­­a­­l ­S­­er­­­v­e­r­­s­-­ ­­­У­д­а­л­­е­­­­нны­­­й­ се­­­­р­­вер­­­­а­, п­­­­­о­ ­то­­­­й же­­ с­тр­а­­­­­не­ ч­т­­­­­о ­и Р­­­­­­Р. Д­­а­­­­­нные ­к­­­­­­­а­рт­ы»..
    что значит ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.­­­?

    Четверг, 22 июня 2017, 16:41 +03:00 от Денис Савин :

    дедик(Dedical Server)­­-удаленный сервер дл­я­ отдельного канала ­по­ ходу средств и та­к ж­е анонимнасть как­ вну­треннего так и в­нешне­го ip и провайд­ера, п­алка (PayPal)-­ аккаун­т в PayPal оф­ормленны­й на левого ­человека ­в той стран­е по котор­ой работае­т заливщик ­в нашем с­лучае по люб­ой европ­е, с подтверж­дением ­паспортных дан­ных и ­страны, к палке­ прив­язываеться ваша ­карт­а их продают дроп­ово­ды,если надо могу ­да­ть контакты!

    Если так, то вряд ли тогда сейчас что получится.
    поскольку выходит, что:

    — карту от дроповодов надо купить (от 100 долл и выше)

    — чтобы мне оформить аккаунт PayPal открытый в какой-нибудь Португалии или Польше, нужно приобрести тел.номер этой страны, т.е. его нужно опять либо купить у какого-то чудака или уехать в эту страну и попытаться оформить его там (на круг, это опять надо почти 1200 доллариев), либо купить у кого-то «левого» в какой-то стране соответствующий аккаунт и тем более с подтверждёнными паспортными данными /это где ж водится столького дебилов чтобы отдавать(продавать) свои аккаунты с паспортными данными. / (опять бабосы и снова предполагаю от 400 долл и выше)

    — ну единственное, с дедиком, пожалуй, справиться можно…

    — и соответственно, вопрос — даже если вдруг всё выше перечисленное исполнится, тогда что останется от причитающихся в мою сторону 1750 евро (т.е. 35% от 5000 евро); здоровенная куча головняка и в лучшем случае 500-600 евро?
    при всём при этом, я каким-то образом должен быть гарантированно уверен в том что дроповод продал мне рабочую карту с нормальным сроком (а не действующую 2-3 дня) и в том что залив действительно произойдёт (мы же понимаем с вами, что вся переписка может вдруг «неожиданно» прекратиться как только мной будет куплен аккаунт в PayPal или приобретена карта у «знакомого» дроповода.

    При всём при этом, ранее было сразу обозначено с вашей стороны, что «Предоплат, комиссий, залогов и прочее не надо…»

    С другой стороны, PayPal имеет в конечном итоге соподчинённость пендосам и нашим службам ни каких данных об отправителе всё равно не передадут. Напротив, если пендосы или европейцы будут настроены зажать того кто перегнал или получил деньги, то этого они так же не смогут сделать, нашим нас-ть с колокольни на их потуги. Да и деньги не шибко великие.

    И наконец, нафига такие чУдные кружева выписывать. Ведь, если на то пошло, и допустим, что вы действительно говорите про реальные заливы на карту, то у вас 100% есть рабочий аккаунт в PayPal с которого производится перечисление средств.
    А уже с него можно перегнать на любой другой PayPal легко (уж вам ли этого не знать).
    Кроме того, полагаю что не ошибусь если буду утверждать — со счета PayPal можно перечислить деньги либо только на другой счёт PayPal, либо на привязанную к нему карту (и фсё!).
    Соответственно, в дальнейшем я вам должен буду дать полный расклад по моей банковской карте чтобы средства на неё упали, правильно? :-)) Согласитесь, это уже как-то совсем запредел.

    Тем не менее, если вы говорите о реальных вещах. то я готов к работе в данном направлении. Порядочность и надёжность давайте подтвердим делами своими, как говорится.

    У меня есть пара аккаунтов в PayPal (Россия). Есть счёт и карта Payoneer.
    Давайте поработаем с этими данными.
    Либо поясните пожалуйста, каким образом можно без затрат выполнить ваши условия (про аккаунт в PayPal на левого человека в Европе и т.п.)?

    На этом всё. После этого последнего ответа почему-то всё общение моментально прекратилось. Наверное, тот кто предлагал мне 5000 евро нашёл более достойного кандидата, того кто будет решительно действовать, а не размышлять о том что несут с собой заливы на карты. Вероятно, очень скоро они купят себе по крутой тачке и уедут в кругосветное путешествие.

    azglagol.ru

    5 самых распространенных случаев мошенничества с деньгами

    Способов мошенничества с деньгами через интернет — бесчисленное множество, однако чаще всего злоумышленники пользуются 5-ю самыми распространенными из них. Самое удивительное то, что и обманутые пользователи знают об этих способах «отъема» денег, но продолжают «кормить» мошенников деньгами, надеясь на русское авось. Итак, 5 самых распространенных случаев мошенничества с деньгами через интернет.

    Кредиторы и предоплата

    Спрос на частные займы через интернет сегодня на пике популярности и этим пользуются мошенники. Они выдают себя за частных инвесторов, пишут объявления на разных кредитных досках, а потом требуют с потенциального заемщика предоплату по поводу и без.

    Предоплата по частным кредитам — один из самых старых и массовых способов мошенничества в сети. Несмотря на это, многие заемщики, не раз попадавшиеся на удочку мошенника, до сих пор читают ленты объявлений кредитной доски в поисках инвестора и снова отправляют деньги злоумышленникам.

    Происходит это по разным причинам, в том числе и потому, что псевдокредиторы озвучивают вполне нормальные и естественные причины для требования предоплаты с заемщика:

    • На страховку в случае невозврата кредита
    • На оплату услуг нотариуса, который заверит договор и т.д.
    • На оплату услуг юриста, который правильно составит договор займа и т.д.
    • На оплату комиссии за перевод средств
    • Для подтверждения платежеспособности заемщика и т.д. Мало ли чего может выдумать извращенный мозг мошенника, который хочет нажиться на чужих проблемах.
    • Раньше мошенники прямо в объявлении прописывали условия по предоплате и сразу обговаривали причину, но в последнее время стали поступать чуть умнее и писать в объявлении, что предоплаты нет. На самом же деле повод для нее всегда находится, но чуть позже, например, на стадии непосредственного общения по электронной почте или по телефону.

      Часто кредитор объявляет о необходимости заплатить деньги в самом конце, когда уже заявку якобы он одобрил и готов выдать деньги.

      Тут срабатывает психологический фактор. Заемщик несется в магазин с ближайшим киви-терминалом, чтобы отправить предоплату, ведь скоро он получить свой заветный частный займ. Но чудо не происходит, злоумышленник получает свою предоплату и исчезает.

      В любом из случаев предоплата — это первый и главный признак того, что «кредитор» — мошенник и денег вы от него не получите.

      Залив на Киви кошелек с оплатой комиссии

      Этот случай мошенничества относительно новый и вселяет в рядовых пользователей большую уверенность в том, что они реально получат залив.

      Схема следующая: мошенник пишет объявление на кредитной доске о том, что сможет сделать залив на Киви-кошелек без всяких посредников, гарантов, предоплат и т.д. Все на чистом доверии. Естественно пользователь заинтригован и соглашается принять залив в переписке с заливщиком.

      Мошенник отправляет жертве логин и пароль для входа в личный кабинет какой-нибудь малоизвестной платежной системы (на самом деле это не платежная система, а копия в виде одностраничного сайта).

      На счету аккаунта, к которому пользователь получил доступ, оказывается 50-100 тысяч рублей, которые можно вывести только на QIWI-кошелек.

      Даже не задумываясь, клиент указывает номер своего кошелька и пароль для входа. После этого выясняется, что вывести средства можно лишь на верифицированный Киви-кошелек, а для верификации платежной системе нужно списать с кошелька 2500 рублей или любую другую сумму. Клиент соглашается с операцией, подтверждает все паролями.

      В итоге деньги с кошелька списываются, а залив в виде 50 000 рублей не приходит. На сайте якобы платежной системы появляется уведомление об ошибке или техническом сбое, да все что угодно.

      Вот так «красиво» пользователь лишается средств лишь из-за собственной безграмотности и нежелания проверить представленную заливщиком информацию (что за сайт, что за платежная система, бывают ли в природе заливы на Киви-кошельки, как все происходит и т.д.)

      Залив на карту и гаранты с какого-то сайта

      Если залив на Киви — развод для новичков, то залив на карту действительно имеет место быть. Настоящие заливщики чаще всего работают через гаранта.

      Гарант — этой сайт или физлицо, осуществляющее контроль и обеспечивающее выполнение всех условий обеими сторонами сделки.

      То есть, чтобы не было обмана, заливщик отправляет деньги не пользователю, желающему принять залив, а гаранту. Гарант в свою очередь делит средства по договоренности и отправляет соответствующий процент заливщику и пользователю. В итоге, все при деньгах, никто не обманут. Так выглядит схема реального залива через гаранта.

      А вот как разводят людей мошенники: например, предлагают сделать залив в сумме 100000 через гаранта с вознаграждением 45% на 45%, а остальные 10% — гаранту. Но, свои 45% пользователю нужно отправить гаранту сразу же, перед получением залива, а не после. Якобы для прозрачности сделки.

      После чего заливщики обещают отправить пользователю 100 000 руб., из которых он должен 10% передать гаранту за работу, а остальное оставить себе.

      Стоит ли говорить, что ни залива, ни гаранта, ни самих заливщиков пользователь уже не увидит после отправки собственных средств?! Есть и десятки других способов мошенничества с заливами.

      Получение кредитной истории по завышенной цене — сравнительно честный способ «отъема» денег у населения

      Этот случай мошенничества с деньгами является достаточно спорным и многие могут увидеть здесь лишь рыночные отношения, но факт остается фактом.

      Злоумышленники предлагают жертве проверить кредитную историю перед получением кредита, за что просят 1000-1500 рублей. В итоге предоставляют потенциальному заемщику отчет в электронном формате. Казалось бы, где здесь развод?! Выписку из БКИ заказывал? Заказывал. Получил? Получил, все честно.

      Вот только стоит такая выписка не 1000-1500 рублей, а максимум — 300 руб. Чистый навар злоумышленника — 700-1200 руб. (в 3-5 раз выше обычной цены).

      Карты пустышки через Почту России и виртуальные кредитки

      В последнее время все чаще обманутые пользователи пишут о кредитных картах-пустышках, которые приходят по Почте России с оплатой наложенным платежом.

      Схема развода следующая: мошенники создают одностраничный сайт или простенький портал, где предлагают всем желающим заказать кредитную карту с лимитом. При этом организацию-кредитора не интересует кредитная история заемщика, наличие работы и дохода, они готовы выдать кредитку всем желающим.

      Для этого заемщик должен заполнить стандартную для МФО и банков анкету, указав паспортные данные, адрес прописки и фактического проживания, контактный номер телефона и т.д.

      В течение часа на телефон заемщика приходит смс-сообщение о том, что карта одобрена и будет отправлена по адресу проживания Почтой России наложенным платежом. То есть, оплатить выпуск и обслуживание карты можно будет при непосредственном получении на Почте России.

      Счастливый заемщик с нетерпением ждет извещения о посылке от Почты России и стремя голову бежит в отделение за карточкой. Оплачивает ее, получает конверт, а там обычный пластик в форме карты.

      Как правило, мошенники, пользующиеся таким разводом, просят небольшие суммы за выпуск и обслуживание карты, порядка 800-3000 рублей. Но если представить количество обманутых людей и умножить на эти суммы, то прибыль явно перевалила за сотни тысяч рублей.

      Часто такие сайты предлагают заемщикам оформить виртуальную кредитную карту с доступом в личный кабинет для интернет-покупок. Вот только для активации пластика нужно оплатить 1000-2000 рублей. Клиент соглашается, отправляет деньги, а псевдокредитора и след простыл.

      Здесь важно помнить, что виртуальных кредитных карт не существует в природе! Виртуальная карта априори может быть только дебетовой, без вариантов.

      Похожий развод с картами предлагает и другой тип мошенников. Они оставляют объявления в интернете о том, что есть кредитные карты КУКУРУЗА или СВЯЗНОЙ с лимитом, оформленные на других людей. Якобы карты запечатаны, с ПИН-кодом и т.д. и они могут эти карты продать за символическое вознаграждение — 1000-3000 рублей, а при оптовой закупке — еще дешевле. Оплата курьеру при получении или наложенным платежом на Почте России, либо по предоплате.

      Естественно никаких кредитных карт Кукуруза, оформленных на других людей, нет. И никто их не отправит.

      Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

      mycredit-ipoteka.ru

      Смотрите так же:

      • Иск уточненный образец Уточнение исковых требований После принятия судом иска и даже в процессу судебного разбирательства истец имеет право заявить уточнение исковых требований. В порядке уточнений можно указать новые обстоятельства или дополнить старые, увеличить или уменьшить сумму иска, конкретизировать […]
      • Изменения в законопроект о пенсии Пенсия в 2018 году: последние новости и изменения Кризисные явления в России стали основанием для отказа Правительства от полной индексации пенсионных выплат в 2016 году. По итогам периода уровень повышения фиксированной части составил всего 4%. Это не соответствовало показателю инфляции […]
      • Образец заявления на бездействие судебного пристава образец Жалоба на бездействие судебного пристава С 15 сентября 2015 г. жалоба на бездействие судебного пристава рассматривается судом в порядке административного судопроизводства. Это значит, что лицо, намеренное признать бездействие судебного пристава-исполнителя незаконным, осуществляет […]
      • Приказ о выделении мест для курения Приказ о выделении мест для курения Требования к местам для курения В настоящее время, особенно в свете принятия законов об ограничении курения в общественных местах (Федеральный закон от 23 февраля 2013 года № 15-ФЗ «Об охране здоровья граждан от воздействия табачного дыма и […]
      • Срок рассмотрения претензии зпп Срок рассмотрения претензий к качеству услуг связи предложили сократить вшестеро Срок рассмотрения претензий к качеству услуг связи, возможно, будет сокращен с 60 до 10 дней. Депутат Олег Михеев внес в Госдуму законопроект № 517906-6 "О внесении изменений в часть седьмую статьи 55 […]
      • Нотариус мпарк культуры Нотариус м.Парк Культуры Нотариус в районе м.Парк Культуры Горбатенко Николай Владимирович Адрес: 119034, г. Москва, Всеволожский переулок, дом 2, стр. 2 Дополнительный телефон по вопросам продажи долей в ООО и обеспечению доказательств в интернете: +7 (967) 073-20-80 Схема проезда На […]
      • Семейный стаж это ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ О НОВОМ ЗАКОНОПРОЕКТЕ О ПЕНСИЯХ ознакомиться с инфографикой ознакомитьсяс инфографикой скачать брошюру (297 Кб) Материнский (семейный) капитал – это мера государственной поддержки российских семей, в которых с 2007 по 2021 год включительно родился (был усыновлен) второй […]
      • Пенсии инвалидам военной травмы в 2014 году Инвалиды военной травмы сохранят право на компенсацию, даже если получают повышенную пенсию за службу в ОВД Инвалиды вследствие военной травмы сохранят право на ежемесячную компенсацию, предусмотренную ст. 3 Федерального закона от 7 ноября 2011 г. № 306-ФЗ "О денежном довольствии […]