В чем заключается сущность мошенничества

Главная / В чем заключается сущность мошенничества

Сущность мошенничества в страховании

Как экономическая категория страхование представляет систему экономических отношений, включающую совокупность форм и методов формирования целевых фондов денежных средств и их использование на возмещение ущерба при различных рисках, а также на оказание помощи гражданам при наступлении определенных событий в их жизни. Оно выступает, с одной стороны, средством защиты бизнеса и благосостояния людей, а с другой — видом деятельности, приносящим доход. Источниками прибыли страховой организации служат доходы от страховой деятельности, от инвестиций временно свободных средств в объекты производственной и непроизводственной сфер деятельности, акции предприятий, банковские депозиты и т.д.

В отличие от отечественной банковской сферы, где вопросам безопасности всегда уделялось большое значение, страхование, мягко говоря, отстает. При этом ситуация усугубляется тем, что договор страхования сам в себе изначально несет предпосылку к обману. Об этом можно спросить любого человека имеющего страховой полис, попытался бы он перехитрить страховщика при удобном случае? Ответ очевиден. При этом мы не говорим об организованных преступных группах, специализирующихся на страховом мошенничестве. Это первый повод подумать о безопасности.

В российском уголовном законодательстве мошенничество, совершаемое в сфере страхования, или в отношениях, связанных со страховым делом, определяется термином „страховое мошенничество“. Оно не выделяется в специальный состав преступления; ответственность за него наступает по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Однако специфика сферы совершения указанного преступления обусловливает и некоторое своеобразие его основных признаков. Именно поэтому в уголовно-правовой науке неоднократно предлагалось, опираясь на богатый зарубежный законодательный опыт (он будет проанализирован далее), выделить страховое мошенничество в самостоятельный состав. На сегодняшний день это предложение российским законодателем, тем не менее, не воспринято. Страховое мошенничество и в уголовно-правовой науке относится к проблемам, исследованным недостаточно.

Страховое мошенничество совершается в области, связанной с заключением, действием и выполнением договоров об обязательном или добровольном страховании. Его особенность, по сравнению с мошенничеством в других сферах общественной жизни, основана на том, что виновный путем обмана или злоупотребления доверием: нарушает отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении определенных последствий (страхового случая) за счет денежных фондов, формируемых из уплаченных ими страховых взносов (страховых премий); извлекает из этого незаконную материальную выгоду, одновременно причиняя имущественный ущерб законным собственникам или владельцам.

Необходимо отметить, что в сфере страхования совершаются и мошеннические действия, непосредственно с ним не связанные. Так, например, работники страхователя — юридического лица или служащие страховщика, применяя обман или злоупотребляя доверием работодателя, могут завладевать его имуществом, присваивать его. В этих случаях говорят о так называемом внутрифирменном мошенничестве. Оно, однако, ничем не отличается от мошенничества, скажем, в банковской или предпринимательской сфере. Поэтому здесь речь пойдет только о мошенничестве, которое использует специфику отношений страхования.

Страховое мошенничество посягает на собственность как экономико-правовую категорию. Если представить себе собственность структурно, мы увидим, что она в гражданско-правовом смысле включает в себя экономическое содержание — имущество и его присвоенность собственником (собственность отнесена гражданским законодателем к вещным, имущественным правам) и правовое содержание — правомочия собственника, а именно права на владение, пользование и распоряжение этим имуществом, а также исключительное, только собственнику принадлежащее, право передавать названные правомочия другим лицам (юридическим и физическим). В государстве, провозглашающем защиту собственности, экономическое и правовое содержание ее существуют в едином комплексе; разрывать их можно только искусственно. Поэтому при совершении мошеннических действий в сфере страхования ущерб причиняется обеим составляющим собственности.

Предметом страхового мошенничества в основном выступает имущество в виде денежных средств (страховых выплат, страховых взносов, страховых премий). Следует отметить в то же время, что поскольку Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» допускает возможность замены страховой выплаты компенсацией ущерба в натуральной форме, если таковая предусматривалась условиями договора страхования, постольку и предмет страхового мошенничества в этом и некоторых других случаях может выражаться в конкретном имуществе. Страховое мошенничество состоит в хищении чужого имущества или приобретении права на него в сфере заключения, действия или выполнения договора об обязательном или добровольном страховании, совершенном способами обмана или злоупотребления доверием, причинившими имущественный ущерб собственнику или законному владельцу.

Похожие публикации:

Виды соучастников преступления.
Статья 33 УК РФ различает следующие виды соучастников преступления: исполнитель, организатор, подстрекатель и пособник. Разумеется, не всякая преступная группа состоит из указанных соучастников. Организатора, подстрекателя и пособника может и не быть, но исполнитель есть в любом соучастии. Рассмотр .

Косвенные иски
Одна из разновидностей исков в гражданском процессе — это косвенные иски. Косвенные иски являются достаточно новым способом частноправовой защиты прав акционеров, участников обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и собственно самих обществ. Данный вид иска в гражданском процессе отражает воз .

Понятие и особенности договора энергоснабжения
Договором энергоснабжения признается договор купли — продажи, по которому энергоснабжающая организация обязуется подавать абоненту (потребителю) через присоединенную сеть энергию, а абонент обязуется оплачивать принятую энергию, а также соблюдать предусмотренный договором режим ее потребления, обес .

Разрешение жилищных споров

В жизни каждого человека проблема жилья является одной из самых важных. Жилище для человека — необходимое условие его существования наряду с продуктами питания и одеждой: это место его пребывания, «семейный очаг», средство организации домашнего хозяйства, досуга, отдыха и т. д.

www.mitway.ru

Криминалистическая характеристика мошенничества

Лекция № 2

(специальность 030501.65)

«РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СФЕРЕ И СВЯЗАННЫХ С НИМ МЕХАНИЗМОВ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»

Подготовил: к.ю.н., доцент

Обсуждена и одобрена на заседании кафедры криминалистики от 07.03.07, протокол № 11

Начальник кафедры криминалистики, полковник милиции

ПЛАН ЛЕКЦИИ

Криминалистическая характеристика мошенничества

Выявление признаков мошенничества и тактика проверочных действий.

Выдвижение и разработка версий. Планирование расследования мошенничества

Тактики производства следственных действий при расследовании мошенничества

Сущность мошенничества заключается в завладении чужим имуществом путем обмана или путем злоупотребления доверием.

Объекты, на которые направлен данный вид преступного посягательства – это различные ТМЦ во всем своем многообразии: наличные или безналичные деньги, товары, полуфабрикаты, сырье. Кроме этого объектом мошеннических действий являются различного рода услуги, которые мошенники потребляют и не оплачивают или наоборот – получают за них оплату, но не предоставляют. Предметом мошеннических действий являются различные товары, которые с учётом конъюнктуры спроса и предложения могут быть быстро реализованы на рынке. К их числу относятся оргтехника, спиртные напитки, сигареты, различные продукты питания, промышленные товары, например пользующиеся сезонным спросом.

Замечено, что большинство мошенников обладает сильным даром воображения и убеждения, позволяющих им чувствовать себя лидером в любых ситуациях. Внешне – это лица солидные, умеющие себя «подать». Нередко желая оставить о себе благоприятное впечатление, демонстрируют, будто невзначай, дружбу с влиятельными людьми (посредством «случайного» предъявления визитных карточек с автографами владельца, телефонных звонков к ним), или причастность к внушительным предприятиям, фирмам (путем предъявления рекламных проспектов, официальных бланков). Нередко при этом используются подложные документы существующих и не существующих организаций

В зависимости от степени криминальной заражённости всё многообразие субъектов преступной деятельности данного вида можно разделить на следующие группы:

1. «Гастролёры». Характерной особенностью данной категории мошенников является:

а) действие в нескольких регионах и как правило отсутствие преступной деятельности в месте постоянного проживания;

б) мнимое представительство от имени нескольких фирм, т.е. наличие на руках у мошенника нескольких комплектов представительских документов;

в) соединение официальной и криминальной деятельности (например, во время командировки).

2. «Рецидивисты», для которых характерно:

а) наличие прошлой судимости за мошенничество или иное «экономическое» преступление (например, незаконное предпринимательство, присвоение или растрату и т.д.);

б) совершение мелких мошенничеств по несложным схемам, которые не требуют квалифицированной подделки документов;

в) соединение мошенничеств с другими преступлениями, например, мелкими кражами, употреблением и распространением наркотиков и т.д.

3. «Новички», которых на жаргоне иногда именуют «первачки», «птенцы», для которых свойственно:

а) совершение мошеннических действий первый раз по легкомыслию или на основе желания «сорвать» лёгкие деньги;

б) совершение мошеннических действий в силу сложного стечения обстоятельств и желания любой ценой выйти из кризиса неплатёжеспособности;

в) соучастие в мошеннических действиях в силу плохого знания рынка товаров и услуг, а также работающих на нём людей.

В зависимости от роли мошенника в криминальной схеме субъектов ПД можно классифицировать на следующие группы:

1. Инициатор мошенничества. Это «мозговой центр» и часто исполнитель основных действий в рамках схемы мошенничества. По схеме подготовки и реализации преступного замысла он может появляться в самый последний момент, а возможно действовать с первых шагов реализации мошеннической схемы под видом рядового исполнителя. Существуют схемы, когда организатор вообще не вступает в контакт с потерпевшими и его роль в мошеннической схеме лишь косвенно прослеживается, например, через телефонные контакты субъектов ПД или по электронной почте.

2. Основные и второстепенные исполнители мошеннической схемы. Данные субъекты непосредственно вступают в контакты с потерпевшей стороной и могут быть опознаны. По отведённой им роли основные исполнители выступают, например, в качестве представителя коммерческой организации, подписывают документы, гарантируют поставку или оплату. Второстепенные исполнители играют роль водителей, грузчиков, обеспечивают тот или иной элемент мошеннической схемы необходимыми демонстрациями.

3. «Зиц-председатели». В криминальной практике подобную категорию низового звена мошенников именуют «каматозники», а фирму, которую они возглавляют «помойка». В данном случае речь идёт о лицах, которые социально опустились и возможно даже состоят на учёте в наркологическом и психиатрическом диспансере. Используя этот фактор, мошенники-организаторы регистрируют на их имя фирму, которая создаётся для аккумулирования налоговых обязательств и иной дебиторской ответственности. Например, с использованием таких организаций или предпринимателей несколько раз оформляется крупная сделка с якобы имевшей место оплатой партии товара наличными деньгами.

Ситуационные элементы мошенничествавключают в себя время и место совершения мошеннических действий, характеристику объекта преступного посягательства, условия, которые способствовали мошеннику.

Время совершения мошеннических действий определяется содержанием самой мошеннической схемы. Поэтому категория «время» в содержательном плане делится на время первой встречи мошенника и жертвы, время заключения основных договорённостей, время получения мошенником наличных денег или перечисления на счёт основного объёма похищенных денег, время получения ТМЦ, которыми завладел мошенник. Применительно к реальной практике расследования имеет также значение доказывание системы действий совершённых через строго определённые промежутки времени и т.д.

При расследовании этого вида преступлений установление места и времени событий не вызывает существенных затруднений, поскольку мошеннические действия, как правило, фиксируются в определенных договорах, соглашениях, других документах, в которых, помимо сущности совершаемых действий, отражаются и сведения о времени и месте, где произошло исследуемое событие.

Временем совершения мошенничества в отношении учреждения, организации или предпринимателя как правило является рабочее время, в рамках которого практика отмечает такие криминогенные промежутки времени как начало рабочего дня, время перед обедом и после обеда, а также конец рабочего дня.

Совершение мошенничеств в отношении личного имущества граждан определяется временем когда взрослые члены семьи отсутствуют дома и, например, ребёнок становится жертвой цыганского мошенничества. Временем совершения «лохотронных» мошенничеств является период нахождения потерпевшего на рынке и т.д.

Применительно к категории место совершения преступления следует учитывать не только доказательственный, но розыскной аспект работы. Поэтому следует отличать место совершения предварительных, обеспечивающих действий и место изъятия денег, получения товара, место промежуточного хранения и реализации ТМЦ полученных обманным путём. В содержательном плане место – это офис фирмы, гостиница, квартира, бар, склад предприятия, бухгалтерия и касса и т.п. объекты на которых (в которых) совершались те или иные действия мошенников и их связей.

К числу условий, которые способствуют мошеннику, в совершении его действий относятся следующие:

1. Потребность жертвы в материалах, сырье, комплектующих и временные трудности с их поставкой через постоянных деловых партнёров.

2. Потребность в увеличении оборота денег и товаров, т.е. потребность в быстром сбыте продукции (товаров и услуг).

3. Целенаправленное создание условий, в которых объект мошенничества не успевает сориентироваться и принять экономически безопасное решение. Например, один мошенник делает предложение фирме о покупке или продаже какого-нибудь товара. Спустя некоторое время другой мошенник предлагает этой коммерческой структуре действия, стыкующиеся с первым предложением, что и подталкивает фирму или предпринимателя выступить в данной сделке в качестве посредника.

4. Допущение жертвой возможности совершения мошенником таких действий, которые прямо нарушают закон.

5. Экономические условия в конкретном регионе, конъюнктура рынка, сложности со сбытом продукции, сложность приобретения жилья в тех местах, где его не строят и т.д.

В зависимости от содержания мошеннических действий и их возможной квалификации в соответствии с диспозицией ст. 159 УК РФ можно выделить:

– способы мошеннического завладения имуществом собственника;

– способы мошеннического приобретения права на чужое имущество;

– способы, основанные на обмане собственника имущества;

– способы, основанные на злоупотреблении доверием собственника имущества.

В зависимости от того на чьё имущество направлена реализация преступного замысла, в зависимости от направления деятельности мошенников всё многообразие способов можно разделить на мошеннические посягательства на собственность, имущество и денежные средства физических или юридических лиц.

К числу указанных способов посягательства относятся:

Продажа вещевой (товарной) «куклы». В данном случае речь идёт о продаже предмета, вещи, которые лишь по внешнему виду предмета или его упаковки соответствуют заявленному качеству.

Фармазонство. Изготовление и продажа изделий из цветного металла и стекла под видом изделий из золота, серебра, платины, драгоценных и полудрагоценных камней. Наиболее отработанные схемы мошенничества, подобного рода состоят из следующих этапов:

а) в кустарных условиях из цветного металла изготавливаются элементы конструкции будущего «ювелирного изделия;

б) заготовки перевозятся на предприятие, с высокотехнологичной «точечной» сваркой, где заготовки свариваются в единое изделие;

в) сваренные в единое изделие заготовки перевозятся на предприятие, где имеется гальваническое производство, связанное с золочением поверхностей, например контактов электронных схем[1];

г) сваренные и позолоченные изделия возвращаются в кустарную мастерскую, где на них ставится поддельное пробирное клеймо и закрепляется фальсифицированный драгоценный камень.

В последние годы прослеживается всплеск проявлений данного вида мошенничества при сдаче ювелирных изделий в ремонтные мастерские, где, нередко, драгоценные камни заменяют на подделки из стекла и хрусталя.

«Ломка» или «выдержка денег».Подмена крупных купюр на более мелкие при обмене банкнот, при продаже валюты на «чёрном» рынке. Этот приём также используется в криминальной практике для передачи денежной «куклы» за купленный у продавца товар. В криминальной практике подобного рода обман применяется при передаче денег за купленные автомобиль, квартиру, дачу и т.д.

«Подкидка».Подбрасывание на пути жертвы денег или ценных предметов, которые предлагает в укромном месте разделить случайный «попутчик». В момент раздела появляется «обворованный» потерпевший и «работники милиции». Жертве предлагается альтернатива – быть привлечённым к уголовной ответственности за «кражу» или уплатить сумму «отступного». В криминальной практике данная мошенническая схема часто перерастает в откровенный грабёж и причинение вреда здоровью при условии отказа жертвы от выплаты «отступных».

«Мнимое посредничество».Завладение деньгами потерпевшего под предлогом помощи в приобретении имущества или решения социально значимого для него вопроса. В современных условиях довольно часто такие схемы используются под предлогом посредничества в передаче «взятки» сотрудникам правоохранительных органов или суда.

«Шулерство». В данном случае речь идёт о группе способов связанных с обманом при игре в карты, при гадании, знахарстве. К этой же категории относятся способы обмана, которые используют лица манипулирующие напёрстками, мыльницами, стаканчиками. Организация уличного «лохотрона» связана с имитацией беспроигрышной лотереи в которой требуется доплата за выигранный товар. Известный в криминальной практике «цыганский» приём похищения денег и ценностей путём проникновения в дом под видом гадания, получения милостыни, пеленания ребёнка, утоления жажды также можно отнести к данной группе способов.

«Разгон». Суть данной мошеннической схемы состоит в том, что субъекты ПД в процессе реализации криминального замысла выдают себя за сотрудников различных государственных учреждений уполномоченных на проведение проверок. В процессе «проверки» используются фальсифицированные документы «подтверждающие» права мошенников. По ходу проверки инсценируется ситуация готовности проверяющего получить «взятку» и не заметить возможные «нарушения».

«Два хозяина».Данный механизм мошенничества связан с обманом добросовестного приобретателя участка земли, квартиры, дачи. Указанные объекты одновременно продают нескольким лицам, которые могут находиться даже в разных городах. Например, известны случаи продажи одной квартиры четырём владельцам, продажи участка земли за рубежом под кладбище нескольким российским предпринимателям и т.д. Особенность расчёта мошенников строится на том, что обман может обнаружиться не ранее чем на этапе регистрации сделки, когда продавец уже отсутствует. Кроме того, два и более приобретателя вступают между собой в конфликт ради реального обладания приобретённым имуществом. При этом мошенник остаётся за пределами их первостепенного интереса.

Мошенничество «суррогатной мамы». В криминальной практике последних лет появились схемы обмана, основанные на договорённостях частных лиц о вынашивании физиологически здоровой женщиной ребёнка, который зачат с использованием репродуктивных компонентов своих, если так можно выразиться, юридических и в значительной степени биологических родителей. Практика уже знает случаи когда «суррогатные мамы» отказываются от выполнения взятых на себя обязательств, например, потратив деньги заказчиков, делают аборт и заявляют о выкидыше.

Мошенничество лжеработодателя. После начала перехода России на рыночные отношения в криминальной практике получили своё развитие мошеннические действия лиц, которые, под предлогом устройства на работу, приглашают заинтересованных лиц предоставить необходимые работодателю сведенья о профессиональных качествах. Кроме того, мошенники требуют уплатить некоторую сумму за услуги по поиску работы и оформление необходимых документов, например, для выезда за рубеж.

«Цыганский гипноз».Данное направление мошенничества известно в криминальной практике, но достаточно мало освещёно в литературе. Например, в одном из автосалонов г. Н. Новгорода была приобретена автомашина ГАЗ – 31029 за 12 тыс. рублей(!?). Именно такая сумма оказалась у кассира после ухода «покупателя». Лица, столкнувшиеся с данным феноменом, отмечают целый спектр неконтролируемых мыслей, эмоций, чувств, ощущений. У кассира автосалона было ощущение, что она получила всю сумму от покупателя автомобиля, но совершенная потеря памяти в отношении своих действий по пересчёту денег.

Схема прямого обмана может заключаться в том что, не имея возможности их исполнения, руководитель фирмы заключает договоры с коммерческими и государственными организациями России и стран СНГ на поставку промышленных и продовольственных товаров. Для введения в заблуждение относительно наличия предполагаемых к поставке товаров коммерческим партнёрам предъявляется складская расписка на фактически не существующий товар.

Прямой обман в финансово-кредитной сфере может быть использован в схеме получения кредита в банке под залог недостроенного объекта, например, яхты, для завершения строительства которой и берётся кредит.

Например, применительно к деятельности органов страхования мошенниками применяются следующие разновидности механизмов мошенничества.

В первом случае завышается сумма ущерба, подлежащего страховому возмещению клиенту в результате каких-либо событий, оговоренных в договоре страхования, например, при страховании автомашины в случае аварии, угона, при страховании жилого дома на случай пожара и т.д. Для этого клиент и сотрудник органа страхования по взаимной договоренности умышленно завышают размер ущерба, наступившего в результате оговоренного в страховом полисе событий, после чего разницу между фактическим ущербом и суммой, выплаченной органом страхования, предварительно разделив между собой, присваивают. Нередко соучастниками в этом способе мошенничества являются и ответственные лица других ведомств (при оформлении факта возгорания дома сотрудник государственной противопожарной службы; при оценке суммы ущерба, подлежащей выплате в результате аварии автотранспортного средства эксперт-оценщик организации, которая имеет лицензию на данный вид деятельности и т.п.).

Во втором случае фальсифицируется (инсценируется) событийно и документально сам страховой случай и подыскиваются свидетели, как самого «страхового случая», так и объёмов причинённого «ущерба».

Схема мнимого представительства заключается в том, что субъект, имея на руках фиктивные документы о принадлежности его, например, к коммерческой фирме (доверенности, бланки с печатями, чековые книжки, векселя), обращается к руководителю юридического лица с предложением заключить «взаимовыгодный» договор. При этом умело используются известные мошеннику факты трудностей предприятия с поставками, сбытом, транспортом и др. При этом фирма, от имени которой якобы выступает мошенник как правило не существует в действительности. Первым условием соглашения выступает отгрузка предприятием каких-либо материальных ценностей или оплата наличными.

Аналогичным образом совершается мошенничество, где субъектом выступает не простое физическое лицо, а представитель какой-либо фирмы или группа лиц. Причем фирма, которую представляют мошенники, создается исключительно для совершения хищений. Ее учредители не ставят своей целью осуществление тех операций, которые декларируются в Уставе фирмы. При этом последовательность действий по обману аналогична указанной ранее. Разница состоит в действиях после заключения сделки и получения товара. В этом случае учредители фирмы публикуют заметку в местной печати о своей ликвидации, с которой, естественно, партнеры из других городов и местностей ознакомиться не могут и спустя определенное время распускаются. Имущество и деньги делятся между учредителями и членами фирмы, после чего последние зачастую меняют место жительства, не сообщая о своем новом месте нахождения.

Схема мнимого посредничестваимеет свои особенности в зависимости от содержания криминальной схемы и используемых мошенниками средств обмана и введения в заблуждение потерпевших. Классическую основу мнимого посредничества составляют следующие действия. Группа лиц от имени существующего или фиктивного предприятия, фирмы, заключает договор с предприятием на закупку у него сырья, товаров и т.п. Одновременно эта фирма обязуется поставить эти товары другому предприятию. Получив от первого предприятия материальные ценности, а от второго деньги за, якобы, предоставленные товары, мошенники скрываются.

Хищение путем мошенничества в отношении имущества юридических лиц тесно переплетается со взяточничеством и коммерческим подкупом. В основном, мошенники пользуются нечистоплотностью некоторой части чиновников и хозяйственников, имеющих доступ к материальным ценностям и денежным средствам. Этот аспект необходимо учитывать при планировании деятельности по раскрытию данного вида преступлений. «Обманутые» служащие, в силу своей заинтересованности, практически не способствуют изобличению мошенников. Поэтому, в первую очередь, при раскрытии подобных преступлений следует делать упор на вещественные доказательства и документы.

Для преступной деятельности мошенников в меньшей степени характерны следы, оставленные на месте происшествия. Не редко места происшествия как такового вообще не существует. Следы преступной деятельности сохраняются в документах, оттисках печатей, бланках документов, используемых для обмана, в оставленных на этих предметах следах рук, запаховых следах, а также мысленных образах участников этой деятельности, очевидцев.

Поэтому в ходе раскрытия механизма мошенничества нередко изучаются шрифты печатающих устройств, с помощью которых исполнены документы, подписи лиц их подписавших, особенности штампов, печатей и другие предметы которые имели отношение к мошеннику, втянуты им в сферу механизма преступной деятельности.

Кроме того, в отличие от совершения краж и других подобных преступлений, где преступник желает и часто остается невидимым, мошеннику в любом случае приходится входить в контакт с лицами, имеющими отношение к работе с товароматериальными ценностями. Поэтому у очевидцев, свидетелей в памяти практически всегда остается зрительный образ мошенника, что в немалой степени способствует быстрому раскрытию этого вида хищения. Этот фактор учитывается при планировании неотложных оперативных и следственных действий по раскрытию преступления.

Дата добавления: 2015-08-05 ; просмотров: 38 ; Нарушение авторских прав

lektsii.com

Мошенничество — это умышленное причинение имущественного ущерба

Первый Столичный Юридический Центр

Телефон: (495 ) 649-1165, (985 ) 776 13 39

Мошенничество — это умышленное причинение
имущественного ущерба

В последнее время на фоне краж, грабежей и разбоев особый размах приобрела и так называемая «беловоротничковая » преступность. Многие преступники поняли, что для процветания в теневом бизнесе надежнее действовать не силой, а хитростью — сменили топорную практику вымогательства денег на «тонкое » искусство их выманивания. Однако экономическая преступность под маской законного бизнеса опасна не меньше, чем прямые грабежи и кражи. Во-первых, потерпевший так же безоружен перед мошенником, как связанная по рукам и ногам жертва. Мошенник в отличие от грабителя и разбойника обезоруживает потерпевшего не физически, а морально. Во-вторых, мошенничество имеет очень высокую степень латентности: зарегистрированные преступления — лишь малая верхушка айсберга. Мошенничество «изящно » и почти не оставляет следов: волеизъявления потерпевшего и преступника внешне совпадают, мошенническая сделка имеет вид обычного договора и маскируется под гражданское правоотношение. Общественную опасность деянию придает неправильное восприятие. Потерпевший неправильно понимает сущность сделки, умысел контрагента-мошенника. Понятно, что преступление, состав которого связан со столь неочевидными обстоятельствами, легко может остаться нераскрытым.

Состав мошенничества давно привлекает внимание правоохранительных органов и ученых. В его понимании ученые и правоприменители практически единодушны: субъективная сторона мошенничества предполагает прямой умысел. Виновный осознает, что вводит в заблуждение потерпевшего либо заведомо использует его доверие для получения чужого имущества и завладения им, и желает этого. Должно быть установлено, что виновный заранее знал, что не будет выполнять взятые обязательства.

Той же позиции, как известно, держится и высшая судебная инстанция, требуя установления заранее возникшего умысла (Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 1997. N 10; 2000. N 12).

Доказывание субъективной стороны мошенничества — главная трудность ст.159 УК. Завладение чужим имуществом осуществляется мошенниками под прикрытием разного рода притворных сделок, без видимых нарушений закона. Вскрыть обман и квалифицировать эти действия как мошенничество, понятно, очень нелегкая задача: преступники заметают следы, распоряжаются полученным имуществом через специально созданные подставные юридические лица. Следственные работники стараются не связываться с такими делами, возбуждая производство только по самым одиозным и наиболее простым для доказывания фактам (Шагиахметов М. Оценка доказательств по делам о крупных мошенничествах // Законность. 2000. N 5. С. 11).

Проблема применения ст.159 УК не должна быть головной болью только правоприменителя. Здесь есть и недоработка законодателя. Норма закона пишется для того, чтобы применять ее. Затрудненность применения ст.159 УК в значительной мере связана с непродуманностью ее формулировки.

Статья 159 УК изложена неудачно. Не было нужды связывать состав мошенничества с хищением. Сущность мошенничества не в хищении, а в причинении потерпевшему имущественного ущерба. Точно так же и сущность убийства не в выстреле в потерпевшего, а в причинении ему смерти. Понятие «хищение » не охватывает всех возможных способов совершения мошеннических действий. Разве умышленная неоплата работ, услуг или получение денег по договору займа с впоследствии возникшим прямым умыслом не возвращать долг не являются по своей правовой природе мошенничеством и менее опасны?

Связывать состав мошенничества именно с хищением — все равно что связывать состав убийства с причинением смерти путем, например, механической травмы, а причинение смерти химической травмой или утоплением относить к другим статьям УК, под другими названиями. Абсурдность подобной идеи очевидна. Нецелесообразно устанавливать ответственность в разных статьях за одно, по своей сути, преступление, неоправданно усложнять его объективную сторону указанием на способ его совершения. Но именно такая ошибка допущена законодателем применительно к мошенничеству, одному из самых опасных имущественных преступлений. Представляется, что правовая сущность мошенничества заключается отнюдь не в хищении, а в причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.

А узкоказуистичное понимание мошенничества законодателем только как хищения влечет следующие негативные последствия.

Первое. Причинение ущерба путем злоупотребления доверием в результате неуплаты должного (например , умышленное уклонение при злоупотреблении доверием контрагента от оплаты оказанных им услуг или выполненных работ) квалифицируется лишь по ст.165 УК. Очевидно, что здесь хищение имущества отсутствует (способ причинения ущерба нематериален, неосязаем). Однако практика свидетельствует, что следственные органы плохо разграничивают составы ст.159 и 165 УК, не говоря о других специальных составах. А если на момент возбуждения уголовного дела имеется решение суда по гражданскому делу, обязывающее «мошенника » возместить ущерб, то возникает еще конкуренция с нормой ст.177 УК, которую, в свою очередь, немудрено перепутать и со ст.315.

Диспозиция ст.159 УК также вынуждает квалифицировать по ст.165 УК деяние, когда лицо, получая от потерпевшего сумму займа, действительно намерено вернуть деньги, но впоследствии решает (злоупотребляя доверием) не возвращать. Хотя по правовой сущности такие действия мошеннические, но казус, когда мошеннический «аппетит приходит во время еды», не охватывается составом ст.159. Поэтому и здесь преступник уйдет от ответственности за мошенничество. Санкция же за преступление, предусмотренное ст.165 УК (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения), гораздо мягче — до пяти лет лишения свободы. То есть даже особо квалифицированный случай этой фактической разновидности мошенничества будет лишь преступлением средней тяжести!

Второе. Причинение имущественного ущерба с помощью обмана или злоупотребления доверием, совершенное с косвенным умыслом, влечет ответственность также только по ст.165 УК. Речь идет, в частности, о случаях, когда, например, при заключении договора о выполнении работ, оказании услуг или продажи имущества лицо рассуждает примерно так: «Смогу — оплачу, не смогу — не обессудьте». То есть обманывает контрагента-потерпевшего при совершении сделки, уверяя в серьезности своих намерений. Распространенность таких мошеннических действий очевидна, но также очевидно, что такого преступника за мошенничество привлечь вряд ли удастся. Статья 159 УК предполагает прямой умысел, так как хищение — это изъятие имущества с корыстной целью, а обусловленность действия какой-либо целью указывает исключительно на прямой умысел при совершении этого действия.

Третье. Несовершенство состава мошенничества, заключающееся в указании на способ причинения имущественного ущерба, помимо собственно обмана или злоупотребления доверием закономерно влечет и проблемы процессуального характера. Вопрос касается доказывания. Связывая наступление уголовной ответственности именно с хищением, законодатель оставляет тем самым широкую лазейку для преступников. Для инкриминирования мошенничества следствию необходимо доказать, что: 1) у подследственного был прямой умысел именно на хищение; 2) умысел возник до получения имущества или приобретения права на имущество.

Доказать же факт возникновения прямого умысла до хищения крайне сложно. Если подследственный, например, утверждает, что деньги занимал у потерпевшего, намереваясь их отдать с процентами, а затем денег не оказалось, следствию доказать обратное очень трудно. Необходимо выяснить, в частности, была ли у обвиняемого к моменту заключения договора реальная возможность возврата такой суммы долга. Если же обвиняемый на такой вопрос отвечает утвердительно, но конкретные источники указать отказывается, ссылаясь, например, на коммерческую тайну, то уголовному делу скорее всего суждено быть прекращенным «за отсутствием в деянии состава преступления». В силу сказанного следственные органы Карелии вынуждены зачастую идти по пути инкриминирования мошенничества лишь лицам, совершившим многоэпизодные мошенничества. Понятно, что если подследственный несколько раз брал в долг деньги и ни разу не вернул, то «прикинуться дурачком» ему труднее. Первый раз — случайность, второй — совпадение, а третий такой же случай — уже закономерность. Однако мошенники ухитряются «выкручиваться » и здесь.

Следственным органам необходима определенность и однозначность формулировок уголовного закона, а также указание в формулировках состава преступления на юридические факты, которые на практике реально возможно доказать. Имеющаяся же в УК «скользкость » субъективной стороны мошенничества и ограниченность, казуистичность объективной стороны, дополняющаяся еще и конкуренцией этого состава с рядом других составов, вызывающей трудности квалификации деяния, отпугивает правоохранительные органы от возбуждения уголовных дел в связи с мошенничеством. Следователи знают, что бремя доказывания лежит на их плечах, а двусмысленность, да и другие юридико-технические погрешности в уголовно-правовых законоположениях резко повышают шансы уголовного дела «развалиться » в суде. Ведь справедливо, что неустранимые сомнения толкуются в пользу обвиняемого.

По данным МВД Республики Карелия на 20 мая 2002 г., за период с 1997 по 2002 год (время действия нового УК) в Карелии было возбуждено 1262 уголовных дела по ст.159 УК. Причем количество зарегистрированных преступлений год от года увеличивается: в 1997 возбуждено 200 дел, в 2001 — 346. Между тем даже из заведенных 1262 дел передано в суд лишь 683. Остальные прекращены, большей частью по п.2 ч.1 ст.5 УПК РСФСР «за отсутствием в деянии состава преступления».

Статью 159 УК необходимо сформулировать следующим образом: «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием». Так мы решим ряд проблем. Во-первых, будет устранена конкуренция ст.159 и 165 УК. Отграничение составов ст.159 от ст.173, 177 УК и других сходных составов будет происходить в соответствии с принципом разрешения коллизии общей и специальной нормы. Такая формулировка ст.159 УК, точно отвечающая правовой природе мошенничества, будет и более удобоприменимой. Во-вторых, не нужно будет доказывать умысел именно на хищение. Болезненный сейчас вопрос: «Возник ли умысел на невозврат долга до получения заемной суммы или после?» утратит актуальность и не будет влиять на квалификацию. Доказывать мошеннический умысел на причинение имущественного ущерба значительно легче, и это, самое главное, лучше сообразуется с сутью дела. Здесь, так же, как в составе убийства, допустим и косвенный умысел (например , когда преступник убил человека, выстрелив в него с намерением причинить вред здоровью, но сознавая, что выстрел может повлечь и смерть).

В-третьих, рассматривая как мошенничество квалифицированный умышленный невозврат долга при злоупотреблении доверием, мы придадим данному составу статус тяжкого преступления (потребность в этом давно назрела).

Конечно, даже и в этом случае некоторые преступники все равно смогут ускользнуть от ответственности. Так, если мошенник приобретает квартиру у потерпевшего по договору с условием отсрочки платежа, прописывает туда свою семью после регистрации права собственности, а перед истечением срока уплаты покупной цены инсценирует «кражу крупной суммы денег» из квартиры, то он скорее всего останется безнаказанным. К слову сказать, мошенничество в отношении недвижимого имущества в Карелии ныне приобрело масштабы эпидемии: «высокодоходность и низкозатратность» такого «бизнеса » толкают многих не отягощенных совестью корыстолюбцев встать на этот путь. Стоило бы, пожалуй, предусмотреть в ч.3 ст.159 УК как особо квалифицированное мошенничество в отношении недвижимого имущества.

Возможно, что даже при предложенных здесь изменениях ст.159 УК избежит ответственности и мошенник-предприниматель, занявший денежную сумму у контрагента, но не вернувший ввиду также инсценированных форсмажорных обстоятельств. Исключительно сложным для раскрытия останется и мошенничество, совершаемое организованной группой, когда потерпевший передает имущество не самому лицу, обманом склонившему его к совершению сделки, а другому члену преступной группы.

Одними методами уголовного права здесь не справиться: решение проблемы лежит и в плоскости криминалистики.

Если сравнить уголовные кодексы разных лет — 1922, 1926, 1960, 1996 гг., то прослеживается определенная закономерность. УК РСФСР 1922 года понимал под мошенничеством получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана. Оно каралось тюремным заключением до одного года. УК 1926 года сделал состав мошенничества усеченным. Ответственность наступала в случае злоупотребления доверием или обмана в целях получения имущества или права на имущества, или иных личных выгод. Перечень деяний, квалифицируемых как мошенничество, был значительно расширен, состав мошенничества сделан строго формальным. «Планка » наказания поднята до пяти лет тюремного заключения с конфискацией имущества. Эта строгость особенно примечательна на фоне общей мягкости УК 1926 года, периода НЭПа.

В УК 1960 года (ст .147) состав мошенничества также формален, но ответственность связывается не с обманом, а с завладением чужим имуществом путем обмана либо злоупотребления доверием. У гражданского оборота 50-х годов не было свободы времен НЭПа, так что круг мошенничества был вполне разумно сужен. Однако наказание было еще более ужесточено: по УК 1960 года в редакции Федерального закона от 1 июля 1994 г. квалифицированное мошенничество наказывалось лишением свободы от четырех до десяти лет с конфискацией имущества.

По новому УК мошенничество определяется почти так же, как и по прежнему. Только термин «присвоение » заменен на «хищение », но в силу сложившейся судебной практики состав мошенничества можно считать практически прежним. Между тем в условиях «нового русского НЭПа» законодателю, может быть, следовало расширить диспозицию статьи и «усечь » сам состав мошенничества. Но он выбрал сомнительный способ дробления состава мошенничества на собственно мошенничество, лжепредпринимательство, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности и ряд других подобных составов. Законодатель оставил без внимания, что за такой множественностью экономических злоупотреблений кроется многоликость одного состава — мошенничества. А неоправданное дробление данного состава лишь парализует правоприменение. В нынешних условиях следовало бы пойти по пути УК 1926 года: расширить диспозицию ст.159 УК, включив в нее составы ст.165, 177 УК, дать ей родовое название «Причинение с корыстной целью имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием». Именно эта формулировка точно выражает правовую сущность мошенничества.

Точность формулировки облегчает доказывание и вместе с тем исключает необоснованную квалификацию как мошенничества неосторожного причинения имущественного ущерба контрагенту по сделке.

Мы не будем первыми в таком подходе. УК ФРГ, параграф 263, предусматривает наказание за мошенничество (Betrug ) лица, «которое с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду причинит ущерб имуществу другого путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за истинные или искажая истинные факты». В литературе уже отмечалось, что «исследуя развитие норм о мошенничестве в праве других европейских стран, можно отметить постепенное приближение указанных норм к германской модели» (Клепицкий И. А. Имущественные преступления (сравнительно -правовой анализ) // Законодательство. 2000. N 1. С. 65).

Если современная Россия поставила во главу угла общепризнанные принципы и нормы международного права и наметила курс на приведение своего права в соответствие с европейскими стандартами законодательных гарантий прав граждан, необходимо учитывать и общую динамику развития европейского уголовного права, в том числе и по вопросам мошенничества.

В литературе высказываются мнения, констатирующие репрессивный уклон правоприменительной практики по мошенничеству. Так, Н. Колоколов утверждает, что «сложившаяся в последние годы судебная практика вселяет в кредиторов уверенность, что под угрозой неизбежного уголовного наказания должник выплатит ему все сполна, пусть даже ценой продажи кормящего его бизнеса и единственного семейного жилья» (Колоколов Н. А. Ростовщичество «под крышей» государства // Юрист. 2001. N 5. С. 20).

Но автор оставляет без внимания, какой ценой дается такая «сложившаяся судебная практика». По аналитическим данным, 80% случаев мошеннических действий полностью латентно. Из оставшихся 20% добрая половина дел (в практике Карелии, далеко не худшей по статистическим показателям) прекращается, не дойдя до суда. И лишь незначительный процент вступает в стадию судебного разбирательства. Высокий процент обвинительных приговоров есть вопреки расхожему мнению не свидетельство инквизиционности уголовного процесса, а наглядная иллюстрация осторожности и нерешительности следствия, вынужденной осторожности.

«Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» — норма, конечно, жесткая. Но в борьбе с преступностью, как и в любой борьбе, нужна известная решительность. Кроме того, следовало бы, пожалуй, уравновесить новый «оправдательный » УПК разумной суровостью норм уголовного права. Известно, что «лучше отпустить десять виновных, чем осудить одного невиновного». Верно, конечно. Но зачем же переходить черту, отделяющую разумную предосторожность от попустительства преступности?

«Российская юстиция», N 1, январь 2003 г. Автор: С. Щепалов

Защите интересов на стадии предварительного следствия:

  • Защита интересов обвиняемого на протяжении всего предварительного следствия, в ходе проведения допросов, очных ставок, следственных экспериментов и т.д.;
  • Посещение обвиняемого в следственном изоляторе;
  • Подготовка и заявление различных ходатайств;
  • Обжалование избранной меры пресечения;
  • Выработка определенной линии и тактики защиты на стадии предварительного следствия;
  • Сбор различного материала, характеризующего личность обвиняемого;
  • Ознакомление с материалами уголовного дела.

Защите интересов в суде первой инстанции:

  • защита интересов в ходе всех судебных заседаний, независимо от продолжительности нахождения уголовного дела в суде;
  • подготовка и заявление различного рода ходатайств;
  • выработка определенной линии, тактики защиты на стадии судебного разбирательства;
  • посещение подсудимого во время нахождения его в следственном изоляторе;
  • изучение материалов уголовного дела.
  • Защите интересов в суде кассационной инстанции:

  • подробное изучение материалов уголовного дела;
  • подготовка, составление и подача кассационной жалобы на приговор суда первой инстанции;
  • участие в судебном заседании назначенном по жалобе;
  • посещение подсудимого в следственном изоляторе.
  • Защите интересов в суде надзорной инстанции

    Защите интересов потерпевшего на любой стадии уголовного процесса

    Представлении интересов при досрочном погашении судимости

    Представлении интересов осужденных в комиссии по помилованию

    Телефоны: 8 (495 ) 649-11-65, 8 (985 ) 776 13

    Москва, Георгиевский переулок, д.1, стр.1, оф.234

    адвокат, Мошенничество

    www.ug-pravo.ru

    Смотрите так же:

    • Биохимия правила сдачи Как правильно сдать анализы: рекомендации для пациента Практически все исследования проводятся натощак (не менее 8 часов после последнего приема пищи), поэтому чтобы провести анализы утром можно выпить небольшое количество воды. Чай и кофе - это не вода, пожалуйста, потерпите. […]
    • Фтс рф полномочия Фтс рф полномочия Федеральная таможенная служба Российской Федерации и система ее органов Система таможенных органов включает следующие звенья, каждс из которых является подсистемой правоохранительных органов: — Федеральная таможенная служба Российской Федерации; — региональные […]
    • Что нужно для разрешения на перепланировку Разрешение на перепланировку Владелец квартиры или нежилого помещения для получения разрешения на перепланировку (до начала работ по перепланировке) должен подготовить пакет документов и запастись терпением. Кроме очередей в "Одно окно", сложности появляются по причине ограниченного […]
    • Как самостоятельно оформить визу в литву Литва: самостоятельное оформление визы для россиян в 2018 году Отдых в странах Балтики – довольно популярное направление для туризма в России. Но из-за того, что не так давно они вошли в состав ЕС и подписали шенгенское соглашение, для их посещения нужен Шенген. Для россиян виза в Литву […]
    • Материнский капитал когда закончится программа Выплаты материнского капитала продлят еще на 5 лет Программу предоставления маткапитала хотят продлить еще на 5 лет Минтруд внес в Госдуму новый законопроект, согласно которому возможность получить материнской капитал продлят вплоть до 2023 года. Такое заявление было сделано […]
    • Пенсия у полиции со скольки лет Пенсия полицейским в 2018 году Сотрудники полиции приравнены к военным и взаимодействие с ними регулируется соответствующими законами. Какая пенсия у полицейских, особенности расчета стажа и нюансы оформления – об этом наша статья. В 2018 году (начиная с января) - планируется […]
    • Полномочия местного самоуправления в сфере охраны окружающей среды Лекция 7: «Пределы ведения и полномочия местного самоуправления» 7.6. Полномочия органов местного самоуправления в сфере охраны окружающей среды, экологии, природопользования, землепользования и недропользования В рассматриваемых сферах управления у органов местного самоуправления […]
    • Загс ярославля подать заявление Загс ярославля подать заявление Документы для подачи заявления в ЗАГС (Ярославль) Вот перечень документов, которые необходимо собрать для подачи заявления в ЗАГС: паспорта лиц, намеревающихся вступить в брак Что здесь важно отметить: в ЗАГСе паспорт старого образца действует […]