Мошенничество при торгах

Главная / Мошенничество при торгах

Мошенничество при торгах

Электронные торговые площадки достаточно хорошо защищены технически, стремятся обеспечить действительно высокий уровень безопасности. Однако мошенники нередко находят лазейки иного плана, воздействуя на человеческий фактор или вступая в сговор для реализации нечистых схем.

Сначала определим круг участников мошеннических схемы: Интернет мошенники, рядовые участники торгов, организаторы торгов они же конкурсные управляющие (КУ), а так же сами торговые площадки – ЭТП. А теперь перейдем к описанию самих мошеннических схем.

Верификация и аудит

Были случаи, когда после нового года участникам площадки приходили письма, отправленные от имени администрации площадки, с уведомлением о внесении корректировок в условия сотрудничества. Там же содержалось требование о перечислении значительных сумм на указанные реквизиты для проведения верификации. Было обещано, что после процедуры верификации средства будут возвращены. К счастью, клиенты оказались не слишком легковерными, поэтому торопиться с переводами не стали, что и спасло их от убытков. Однако знать, что подобные случаи возможны, стоит каждому.

А вот в другом случае мошенники действовали накануне новогодних праздников, грозя отменой результатов торгов за год. Так же от лица торговых площадок участникам и заказчикам торгов пришли письма, что производится обязательный аудит. Для его проведения необходим возвратный платеж, причем в размере нескольких миллионов рублей. В случае если перечисление не будет произведено в трехдневный срок, будет произведено аннулирование всех госзакупок за год.

Бдительные клиенты сообщили о полученном письме в службу безопасности площадки, в срочном порядке были оповещены клиенты, а на сайте была размещена информация о мошенничестве, чтобы никто не пострадал. Даже если бы хоть несколько участников выполнили требования, то мошенники значительно обогатились бы. Психологический расчет мошенников был неплох: достижения за год утратить никто не хочет, перевод должны были выполнить накануне праздников, а после проверять судьбу платежа не каждый будет, да и времени это займет больше в связи с затянувшимися выходными.

Данные для рассылки могли быть получены с общероссийского сайта госзакупок, где информация о клиентах является публичной. Фишинг-атаки такого рода нередки, что требует от участников быть внимательнее.

Искусственные препятствия

На публичных торгах по банкротству встречается такая схема: если лот уже заранее подготовлен для определенного заказчика, то для остальных участников торгов создается максимально сложные условия, например: заявки на участия не принимаются под любыми предлогами, а если и принимаются, то ценовые заявки нежелательных участников «тормозят» разными способами.

Так же с вводом новых условий определения победителя торгов после 22 июня, когда организатор торгов самостоятельно выбирает критерии определения победителя торгов посредством публичного предложения (по «старому» — кто первый подал заявку или по «новому» — кто больше предложил цену), выиграть подобные торги стороннему участнику будет все сложнее.

Как же выявить эту мошенническую схему? Можно взять статистику и сравнить регион покупателей и продавца, если победителем становится каждый раз кто-то из того же региона, что и сам КУ, то это первый неблагоприятный признак.
Так же можно посмотреть отзывы о данном КУ в Интернете.

Виртуальное ухудшение качества лота

Чтобы отбить желание у других участников купить конкретный лот, характеристики и качество лота в описании искусственно ухудшают. Оборудование некомплект, машина без коробки передач, недвижимость требует ремонта и пр. Цель та же, — продать лот заказчику.

Раскусить такие схемы можно только реально оценив имущество, например, послать знакомых или наемников осмотреть продаваемый лот.
Опять же можно посмотреть отзывы о данном конкурсном управляющем в Интернете.

Но надо ли этим заниматься, если Вас уже пытаются обмануть в самом начале, как говорит мой коллега: здесь уже медицина бессильна.

Виртуальное улучшение качества лота

В отличие от предыдущего метода, где ухудшение характеристик лота, нужно чтобы продать лот своему клиенту, этот подход его противоположность. В этом варианте, чтобы продать лот по выгодной цене его качество искусственно завышают.

Здесь так же можно или оценивать имущество с выездом на местность или смотреть отзывы о КУ в Интернете, а так же и то и другое.

Тарабарщина

Еще один примитивный, но эффективный способ избавиться от нежелательных покупателей имущества, — это писать текст объявления в форме тарабарщины, чтобы никто не понял, что продается.

Естественное ухудшение качества лота

Кроме рукотворных изменений качества лота могут быть естественные процессы: старение, воровство и пр. Например, недвижимость до момента приобретения может разрушиться или ее могут разобрать по кирпичам (несколько преувеличено), а у движимого имущества снять ценные комплектующие.
В данном варианте без выезда и оценки имущества не обойтись.

Таран

Порой старая схема под названием «таран» мешает проведению нормальных аукционных торгов. Здесь налицо сговор как минимум трех организаций. Все они выходят на аукцион, только у двоих вторая часть заявки имеет некоторые несоответствия (о которых они прекрасно осведомлены). Вначале одна компания делает минимальную ставку на понижение. А затем две другие стремительно начинают ронять цену, используя максимальный шаг. Другим участникам торговаться в таких условиях просто нет смысла – рентабельность уходит практически в ноль. Порой на первых порах остальных участников даже программно блокируют, чтобы не допустить появления новых ставок. Если же кто-то и успел внести свое предложение, то уже почти перед самым закрытием торгов первая компания делает выгодную ей ставку таким образом, чтобы оказаться на третьем месте, но с максимальной ценой. Ей не страшен большой разрыв с двумя лидерами – она прекрасно знает, что их дисквалифицируют.

Ситуация неприятная, сговор доказать и наказать достаточно сложно. Участники, который крайне заинтересованы в выигрыше данного лота, могут попробовать в последний момент перебить ставку.

Госзаказчики как участники мошенничества

Порой нормальной конкуренции мешают сами госзаказчики. И используют они простой прием – установку нереальных сроков. В свое время за размещение заказа на создание соцсети за 16 дней с бюджетом в 55 млн. руб. лишился поста в Минздраве глава департамента информатизации. А еще один нереальный заказ касался создания фильма о байкальской нерпе за месяц, причем с кадрами рождения малышей, хотя в указанный период снять подобное было просто невозможно. Нереальность сроков говорит о том, что взяться за работу могли только те участники, которые проделали уже большую ее часть. Сговор здесь налицо, и госзаказ только формально участвует в аукционе, так как предназначен конкретному исполнителю.

Снизить число конкурентов порой пытаются и другими способами. К примеру, проставляя неверно класс закупки. Госзаказ на офисную технику проводят под видом поставки бытовой, и уже ряд возможных участников просто не обратят на данный аукцион внимание. Или же в объявлении намеренно допускают ошибки, пишут некоторые буквы латиницей, ставят пробелы или подчеркивания, чтобы по поиску просто не удалось обнаружить данную возможность.

Также отдать госзаказ конкретному исполнителю помогает детализация требований сверх меры. Прописываются такие требования к потенциальному исполнителю, что под них никто другой не подойдет. Или же сам контракт имеет особые условия, невыполнимые никем другим.

Сбор средств

На аукционах и публичных торгах по банкротству практикуют такой способ мошенничества: собрать задатки с участников торгов, а потом пропасть. Выставляемый на продажу лот либо не существует, либо его прячут от победителей. Как правило, чтобы привлечь как можно больше желающих купить, это имущество, во-первых, продается по крайне низкой цене, а во-вторых, усиленно рекламируется. Например, могут подавать несколько объявлений о продаже.

Как не попасться на эту удочку при торгах на ЭТП?
Первое, обратить внимание на цену, если она на 60-90% ниже рыночной, то уже стоит задуматься. Второе, перед публичным предложением должен проходить открытый аукцион, если его не было, то опять стоит серьезно задуматься. Третье, сделать выборку лотов из данной категории и проверить их на предмет совпадений и рекламы. Если есть похожие лоту разных КУ, но площадка одна, а так же, если лот усиленно рекламируется – все это не благонадежные признаки.

Сомнительная гарантия получения заказа через третьих лиц

Не стоит пользоваться сервисом гарантированного получения заказа. Некоторые компании предлагают стопроцентно выиграть аукцион вместо реального исполнителя за определенное вознаграждение. И участники-новички порой еще покупаются на такие возможности, рассчитывая воспользоваться услугами более опытной в торгах компании. На деле они действительно могут выиграть, и даже могут отдать такой госконтракт желающим, но если цена его окажется невелика. Если же они выиграют по значительной цене, то порой просто передают его другим исполнителям, получив дополнительную прибыль от них.

Это далеко не все схемы мошенников, есть и другие, но, думаю их пока достаточно.

Выводы

Резюмирую все вышеизложенное. Перед покупкой лота на электронных торгах надо тщательно проверять качество имущества, надо проверять репутацию конкурсного управляющего и репутацию самой торговой площадки, не вестись на дешевые цены и рекламу.

Терять бдительность не стоит никогда. Если есть какие-то сомнения, то стоит перепроверить информацию до принятия решения и конкретных действий или вообще отказаться от покупки лота.

В качестве помощника для поиска и анализа банкротного имущества на популярных ЭТП можете воспользоваться сервисом – Банкротный шпион

Риски при участии в торгах имуществом существуют и достаточно приличные. Эксперты оценивают процент мошеннических схем на электронных торгах имуществом примерно в 15-20%.

Несмотря на существенные риски, потенциальная доходность от купли и продажи имущества должников перевешивает их и делает это направление деятельности весьма привлекательным для предпринимателей и коммерсантов.

smart-lab.ru

Топ-10 самых распространенных схем мошенничества на торгах по банкротству

Электронные торговые площадки достаточно хорошо защищены технически, и стремятся обеспечить пользователям действительно высокий уровень безопасности. Однако мошенники нередко находят лазейки иного плана, воздействуя на человеческий фактор или вступая в сговор для реализации «нечистых» схем.

Сначала определим круг участников мошеннических схем: интернет мошенники, рядовые участники торгов, организаторы торгов (они же конкурсные управляющие — КУ), а также сами торговые площадки – ЭТП.

На публичных торгах по банкротству встречается такая схема: если лот заранее подготовлен для определенного заказчика, то для остальных участников торгов создаются максимально сложные условия, например: заявки на участие не принимаются под любыми предлогами, а если и принимаются, то ценовые заявки нежелательных участников «тормозят» разными способами.

2. Виртуальное ухудшение качества лота.

Чтобы отбить желание покупки у других участников, характеристики и качество лота в описании искусственно ухудшают. Оборудование – некомплект, машина – без коробки передач, недвижимость – требует ремонта, и так далее. Цель — продать лот выбранному заранее заказчику.

Еще один примитивный, но эффективный способ избавиться от нежелательных покупателей имущества — это писать текст объявления в форме тарабарщины, чтобы никто не понял, что именно продается.

Кроме рукотворных изменений качества лота могут быть естественные процессы: старение, воровство и другие. Например, недвижимость до момента приобретения может разрушиться, или ее могут разобрать, образно говоря, почти «по кирпичам», а у движимого имущества снять ценные комплектующие. В данном варианте без выезда и оценки никак не обойтись.

6. Установка нереальных сроков.

8. Детализация сверх меры.

Также отдать лот конкретному участнику помогает детализация требований сверх меры. Прописываются такие требования к потенциальному участнику, что под них не все смогут подойти – например, большое количество документов, которые якобы нужны для участия в торгах или условия по форме их подачи (заверение документов нотариусом и другие условия). В этом случае обязательно сверяемся со списком документов, которые указаны в законе о банкротстве.

Чтобы выгодный объект не купили нежелательные участники, вместе с ним в лоте прописывается множество единиц другого имущества, которое не является выгодным с точки зрения инвестиций. Получается скомпонованный лот, в котором есть один выгодный объект и много «мусора», который отпугивает потенциальных инвесторов.

  1. Обращайте внимание на цену, если она на 60-90% ниже рыночной, то уже стоит задуматься.
  2. Перед публичным предложением должен проходить открытый аукцион. Если его не было, то это снова повод для сомнений.
  3. Сделайте выборку лотов из данной категории и проверьте их на предмет совпадений и рекламы. Если есть похожие лоты от разных конкурсных управляющих, но площадка одна, а также если лот усиленно рекламируется –это признаки возможного мошенничества.
  4. И это далеко не все схемы мошенников, есть и другие.

  5. Перед покупкой лота на электронных торгах необходимо тщательно проверять качество имущества, репутацию конкурсного управляющего и репутацию самой торговой площадки. Не стоит доверять рекламе и дешевым ценам.
  6. Риски при участии в торгах существуют и достаточно приличные. Эксперты оценивают процент мошеннических схем на электронных торгах имуществом примерно в 15-20%. Но несмотря на существенные риски, потенциальная доходность от купли и продажи имущества должников перевешивает их и делает это направление деятельности весьма привлекательным для предпринимателей и инвесторов.

    А теперь перейдем к описанию мошеннических схем.

    1. Искусственные препятствия.

    Как выявить эту мошенническую схему? Можно взять статистику и сравнить регион покупателей и продавца, если победителем становится каждый раз кто-то из того же региона, что и сам КУ, то это первый неблагоприятный признак. Не лишним будет посмотреть отзывы о данном конкурсном управляющем в интернете.

    Раскусить такие схемы можно только реально оценив имущество, например, послать знакомых или нанять фрилансера для осмотра лота. Опять же можно посмотреть отзывы о данном конкурсном управляющем в интернете. Но надо ли этим заниматься? Если вас пытаются обмануть уже в самом начале, как говорит мой коллега: медицина здесь уже бессильна.

    3. Виртуальное улучшение качества лота.

    В отличие от предыдущего метода, где ухудшение характеристик создается для продажи лота «своему» клиенту, этот подход – его противоположность. В этом варианте, чтобы продать лот по выгодной цене, его качество искусственно завышают. Здесь также нужно оценивать имущество с выездом на местность.

    4. Тарабарщина.

    5. Естественное ухудшение качества лота.

    В свое время за размещение заказа на создание соцсети за 16 дней с бюджетом в 55 млн. руб. лишился поста в Минздраве глава департамента информатизации. А еще один нереальный заказ касался создания фильма о байкальской нерпе за месяц, причем с кадрами рождения малышей, хотя в указанный период снять подобное было просто невозможно. Нереальность сроков говорит о том, что взяться за работу могли только участники, уже проделавшие большую ее часть. Сговор здесь налицо, и аукцион формален, так как предназначен конкретному исполнителю.

    7. Ошибки в объявлении.

    Снизить число конкурентов порой пытаются и другими способами. К примеру, в объявлении намеренно допускают ошибки: пишут некоторые буквы латиницей, ставят пробелы или подчеркивания, чтобы по поиску просто не удалось обнаружить данную возможность.

    9. Агрегация.

    10. Сбор средств.

    На аукционах и публичных торгах по банкротству практикуют такой способ мошенничества: собрать задатки с участников торгов, а потом пропасть. Выставляемый на продажу лот либо не существует, либо его прячут от победителей. Чтобы привлечь как можно больше желающих купить это имущество, идут на уловки: во-первых, лот продается по крайне низкой цене, а во-вторых, усиленно рекламируется. Например, могут подавать несколько объявлений о продаже.

    Как не попасться на удочку мошенников?

    Резюмируем все вышеизложенное:

  7. Нельзя терять бдительность. Если есть какие-то сомнения, то стоит перепроверить информацию до принятия решения и конкретных действий или вообще отказаться от покупки лота. Ведь иногда лучшая инвестиция – та, которую вы не совершили!

rykov.group

Нечестные торги: какие схемы применяют мошенники в ходе госзакупок и что делать добросовестным поставщикам

Несмотря на то, что система госзакупок должна обеспечивать добросовестную конкуренцию среди поставщиков, некоторые участники и заказчики пытаются мошенничать. Цель мошенничества — сделать так, чтобы контракт достался поставщику, который заранее договорился с заказчиком. Мы подготовили краткий обзор «серых» схем, используемых в контрактной системе, и рассказали, как честный участник может себя обезопасить.

1.Схема «Таран» (практикуется в электронных аукционах)

Эта «серая» схема является одной из самых распространенных, и рассчитана она на участников электронного аукциона (см. «Электронный аукцион: что нужно знать поставщикам и подрядчикам»). В схеме задействованы несколько взаимозависимых поставщиков, один из которых в итоге становится победителем.

Проиллюстрируем действие схемы на примере. Трое участников картельного сговора подают заявки на участие, и в ходе аукциона двое из них существенно снижают цену контракта до заведомо невыгодной суммы. Добросовестные участники понимают, что предложить более низкую цену они не смогут, и отказываются от борьбы. Третий участник сговора на последних секундах аукциона подает ценовое предложение немного ниже последнего предложения добросовестного участника закупки. Далее проходит проверка вторых частей заявок, и первых двух участников картеля отстраняют, так как их заявки специально были составлены с нарушениями. В итоге побеждает третий участник сговора.

Чтобы не стать жертвой «тарана», добросовестному поставщику не следует покидать аукционный зал даже после того, как цена снижена до заведомо невыгодной суммы. Вместо этого нужно побороться с участником картеля за третье место, подав свое окончательное ценовое предложение на последних секундах аукциона, позже, чем злоумышленник. Не исключено, что участник сговора не успеет сориентироваться и предложить более низкую цену. Также не исключено, что он не станет опускать цену ниже суммы, на которую рассчитывал. Тогда победа достанется добросовестному поставщику.

Но здесь кроется одна опасность: переусердствовать в борьбе за третье место и снизить цену себе в убыток. Лучше заранее вычислить минимально возможную для себя сумму и не отступать от нее.

2. Неясные формулировки в документации по закупке

Случается, что заказчик, состоящий в сговоре с поставщиком, помогает ему победить. Для этого он создает такие условия, при которых добросовестные участники «отсеиваются». Чаще всего это достигается посредством неясных и размытых формулировок, используемых в извещении и документации по закупке. Заказчик рассчитывает на то, что добросовестные поставщики не смогут разобраться во всех тонкостях и, как следствие, не выполнят всех требований. Тогда как «нужный» поставщик в неофициальном порядке получит исчерпывающие сведения от заказчика и выиграет торги.

Примером может служить такое описание закупки: «лампа не менее 40 см.». Без дополнительных разъяснений невозможно понять, о какой лампе идет речь, и какой из габаритов (длина, ширина или высота) должен соответствовать указанному критерию.

Иногда детальное описание предмета закупки, такое как модель, марка, вид работ и проч., находится не в извещении, а в документации. Причем данная документация представлена в электронном виде в формате, который невозможно распознать при помощи компьютера.

В такой ситуации добросовестному участнику необходимо подать запрос на разъяснение по закупочной документации. Если заказчик не даст исчерпывающих разъяснений, можно пожаловаться в Федеральную антимонопольную службу (ФАС). Обратите внимание: эти действия нужно совершить до того, как окончится срок подачи заявок на участие в торгах.

3. Ошибки, умышленно допущенные в названии или категории закупки

Еще один способ, которым пользуются нечестные заказчики, чтобы помочь выигрышу «своего» поставщика — это ошибки в названии или категории закупки. Например, одну из букв в русском слове заказчик намеренно заменяет латинской буквой, либо умышленно допускает грамматическую ошибку. Кроме того, некоторые нечестные заказчики специально указывают код ОКПД2, который не соответствует предмету закупки, или используют неточные синонимы.

Все это делается с единственной целью — затруднить добросовестным поставщикам поиск подходящей для них закупки. Так, компания торгующая тем или иным видом продукции, станет искать тендеры на закупку этой продукции по названию или коду ОКПД2, но из-за технических ошибок не найдет. Это существенно сократит или сведет к нулю конкуренцию для «своего» поставщика. Примечательно, что чаще всего заказчики поступают так в отношении дорогих тендеров.

Как обезопасить себя

Опытные участники торгов применяют разные способы поиска: сначала ищут по названию, потом по коду и т.д. Плюс к этому по возможности просматривают все закупки своего региона на крупные суммы, или подписываются на закупки основных крупных заказчиков.

Есть и другой, более простой способ — использовать для поиска нужных торгов систему «Контур.Закупки». С ее помощью можно найти даже те торги, при размещении которых заказчик заменил русскую букву на латинскую.

Справка

В «Контур.Закупках» поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). При этом можно включить фильтр, отбирающий тендеры для малого и среднего бизнеса. После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

4. Неправдоподобные сроки исполнения контракта

Некоторые заказчики «отсеивают» поставщиков при помощи сроков исполнения контракта. Они указывают сроки, в которые заведомо нельзя уложиться. Увидев их, добросовестные участники вынуждены отказаться от контракта, и победу одерживает «нужный» поставщик. В дальнейшем заказчик подписывает дополнительное соглашение, где продлевает срок.

Поставщик может подать заказчику запрос на разъяснение документации и обратить его внимание на заведомо невыполнимые сроки. Если заказчик не внесет корректировок, поставщику придется оформить экспертное заключение, где зафиксировано, что сроки указаны с нарушением технических регламентов и законов физики. После этого подать жалобу в ФАС на содержание закупочной документации.

5. Часть требований не указана в техническом задании

По правилам все требования, предъявляемые к товарам или материалам закупки, должны быть указаны в техническом задании. Однако нечестные заказчики намеренно указывают часть требований в других документах, например, в описании объекта закупки или в аукционной карте. Не видя полной картины, добросовестный поставщик не может правильно заполнить заявку на участие, и в итоге проигрывает торги.

«Ловушка» не сработает, если поставщик очень внимательно изучит всю документацию по закупке и обнаружит требования, которые указаны не в техническом задании. В этом случае он сможет их учесть при оформлении своей заявки. О том, как составить заявку, см. «Госзакупки по 44-ФЗ: как составить заявку на участие в торгах».

www.buhonline.ru

Смотрите так же:

  • Бывший муж не платит алименты уже год Муж не платит алименты - КОНСУЛЬТАЦИИ ЮРИСТОВ Многие мамы, испытывающие трудности финансового характера, задаются вопросом: что делать, если муж не платит алименты? В такой ситуации имеется единственный выход: обратиться с заявлением в полицию. 157 статьей Уголовного кодекса РФ […]
  • Ремесленничество налог Как стать ремесленником: пошаговая инструкция для тех, кто решил превратить хобби в заработок Как стать ремесленником и какие виды деятельности могут считаться ремеслом, объяснили в федерации профсоюзов Беларуси. Фото: Дмитрий Брушко, TUT.BY. Фото носит иллюстративный характер Как […]
  • Обставина мети правило Обставина мети правило Гіпермаркет Знань>>Українська мова>>Українська мова 5 клас>>Українська мова 5 клас>> Другорядні члени речення: додаток, означення, обставина. Способи їх вираження різними частинами мови Прочитайте уривок вірша. Знайдіть у ньому назви другорядних членів […]
  • Война без правил документальный На "Беларусь 3" премьера цикла документальных фильмов "Хатынь. Война без правил" 20 марта зрители "Беларусь 3" увидят премьеру цикла документальных фильмов "Хатынь. Война без правил", приуроченного к 75-й годовщине со дня трагедии в белорусской деревне. 75 лет отдаляют нас от страшного […]
  • Возврат налога нерезидентам НДФЛ иностранцев: от 30 к 13 Пересчитывать НДФЛ для граждан, получивших статус резидента, можно только за отчетный год. Что же касается российских граждан, ставших нерезидентами, то у них НДФЛ облагаются только премии, отпускные и компенсации. В настоящее время организации всe чаще и […]
  • Личное дело правила ведения Как формируется и ведется личное дело работника Согласно законодательству, личные дела (ЛД) обязательно должны вестись на служащих государственных учреждений, остальные предприниматели и юридические лица могут вести подобную документацию по желанию. Но иметь личное дело сотрудника на […]
  • Как отремонтировать коллектор Ремонт коллектора и щеток электрических машин постоянного тока При работе генераторов и электродвигателей постоянного тока чисто наблюдается искрение на коллекторе, при этом на поверхности его появляются борозды, пластины подгорают. В результате коллектор и щетки быстро […]
  • Рб закон о тунеядстве "Не ставших на путь исправления направят в ЛТП". Кого из тунеядцев освободят от полной оплаты ЖКУ Списки плательщиков полной стоимости коммунальных услуг по декрету № 1 будут готовы к 1 февраля 2019 года. Об этом заявила министр труда и соцзащиты Ирина Костевич на семинаре для местных […]